ESG konformer Onboarding- und Beratungsprozess in MyWebDepot

Am 2. August 2022 sind die MiFID-Nachhaltigkeitsregelungen in Kraft getreten. Fondsanbieter müssen neu die ESG-Präferenzen der Kunden erheben – eine Kategorisierung nach Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung reicht nicht mehr aus.

Das Thema Nachhaltigkeit in den drei Dimensionen Environmental, Social und Governance (ESG) – Umwelt, Soziales und Unternehmensführung – muss ab dem 2. August 2022 in den Vertrieb von Fondsanteilen integriert werden. Dann tritt die Novelle der Finanzmarktrichtlinie MiFID in Kraft.

Im Wesentlichen beinhalten die neuen Vorgaben, dass Anleger befragt werden müssen und in der Folge nur noch Produkte angeboten bekommen, die zu ihren Nachhaltigkeitspräferenzen passen.

Um diesen Anforderungen an den Finanzvertrieb und den Instituten gerecht zur werden, hat sich das SOBACO Betax Team in Regensburg seit Monaten mit der technischen Umsetzung beschäftigt.

Wie wir Sie unterstützen
Gemäß den Vorgaben der Regulatorik an die Anlageberatung unterstützt MyWebDepot Sie im Onboarding- und Anlageberatungsprozess, um Kundenwünsche hinsichtlich nachhaltiger Produkte berücksichtigen zu können. Dabei orientiert sich die Software an den regulatorischen Maßgaben der ESMA:

• Erfassung der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden
• Bildung und Berücksichtigung in der Anlageberatung
• individuelle oder standardisierte Zusammenstellung des Portfolios
• Dokumentation durch die Geeignetheitserklärung, Anlagevorschlag und aller Pflichtdokumente