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MyWebDepot

MyWebDepot, notre solution innovante conforme aux exigences réglementaires, permet d’optimiser le conseil à la clientèle et la gestion de fortune.

Avantages de MyWebDepot

Solution complète pour
les prestataires de services financiers

Processus de conseil conforme
aux prescriptions DMIF et FIDLEG

Consolidation grâce
aux interfaces bancaires automatisées

Gestion de contrats
intégrée

Utilisation d’une
signature électronique

MyWebDepot

Vous recherchez une solution globale dédiée à la gestion de fortune?

Notre solution innovante MyWebDepot vous accompagne tout au long du cycle de vie de la gestion de fortune. Nos solutions d’intégration du client et de gestion de contrats vous aident à documenter votre conseil et à conquérir de nouveaux clients. MyWebDepot vous soutient dans la gestion professionnelle et la documentation des actifs de vos clients, tout en tenant compte des exigences réglementaires en vigueur.

Gestion de fortune

En tant que gestionnaire de fortune, il vous incombe de faire des choix pour relever les défis liés à la numérisation et aux exigences réglementaires ainsi que pour continuer à proposer des services d’excellence à vos clients. Avec MyWebDepot, nous vous offrons la solution idéale pour vos prestations professionnelles. Nous actualisons et évaluons vos données clients chaque jour. Vous pouvez ainsi vous concentrer sur la gestion de votre clientèle grâce à notre système performant. Notre solution basée sur le web vous permet d’octroyer à vos clients un accès à leurs données et de dialoguer avec eux par voie numérique.
 

Banques

Les interfaces permettant la communication numérique avec vos clients vous font défaut? Avec MyWebDepot, nous mettons à votre disposition un outil complémentaire à votre système core banking, qui vous permet d’accélérer votre intégration dans le monde numérique. 

L’analyse de portefeuille est en priorité axée sur l’allocation et l’évolution des actifs du client. À des fins de comparaison avec la stratégie convenue et le portefeuille effectivement constitué, il est possible d’affecter une stratégie de placement, des portefeuilles modèles et des indices de référence individuels aux différents portefeuilles de clients. La performance indiquée est calculée selon la méthode MWR ou TWR et peut être documentée à l’aide d’un historique de succès portant sur une période au choix. Les actifs sous gestion sont consultables en un coup d’œil et peuvent être affichés dans une vue consolidée par prestataire de services financiers, distributeur, client, famille, société, dépositaire et dépôt. De nombreuses autres évaluations sont également disponibles: aperçus individuels, positions, caractéristiques de la transaction sous-jacente, etc.

Le module de conseil de MyWebDepot inclut un processus efficace pour le pilotage de l’intégration de nouveaux clients.

  • Le processus d’accompagnement englobe l’enregistrement des données du client et de toutes les informations requises pour déterminer son profil de risque. Le processus d’ouverture peut être intégré à un système core banking pour que l’intégration du client y soit aussi opérée automatiquement.
  • Il est possible de générer des propositions de placement automatiquement à l’aide d'un robo-advisor ou manuellement au moyen de listes de recommandations. Pour ce faire, le système effectue une comparaison entre le profil de risque du client et la classification de risque de l’instrument financier.
  • À l’issue du processus, les contrats et formulaires requis sont générés. Tous les critères sont adaptables aux besoins du prestataire de services financiers.
  • Le même processus conforme aux prescriptions DMIF et LSFin s’applique au conseil à la clientèle périodique.

MyWebDepot permet de gérer tous les contrats et formulaires propres ainsi que ceux des banques affiliées. Afin de simplifier le processus pour les clients et la banque, les données disponibles sont directement liées aux documents. En option, il est également possible d’apposer une signature électronique sur les documents. Les documents ainsi sauvegardés dans MyWebDepot sont à tout moment consultables par le gestionnaire de fortune et, en option, directement par le client.

L’allocation d’actifs intégrée permet de déterminer des valeurs cibles et des seuils de tolérance par catégorie d’investissement et devise. Une allocation d’actifs standardisée ou personnalisée peut être affectée au portefeuille. Les déviations du modèle liées à des fluctuations des marchés ou à des changements de stratégie sont automatiquement évaluées, donnant au gestionnaire de fortune la possibilité d’intervenir de manière ciblée.

Pour l’exploitation quotidienne, SOBACO propose une préparation journalière des données commerciales. À cet effet, des interfaces vers plus de 60 banques sont automatiquement établies, contrôlées et, le cas échéant, complétées. Les données d’autres banques peuvent également être enregistrées manuellement. Les positions en titres, devises et liquidités dans MyWebDepot sont chaque jour réévaluées sur la base des cours actuels.

Beratungsmodul gem. MiFID II
  • Kundenonboarding
  • Kundenprofilierung
  • Angemessenheitsprüfung
  • Risikotragfähigkeit
  • Zielmarktabgleich
  • Geeignetheitserklärung
  • Ex Ante Kostenbetrachtung
  • Einmal- und Sparplananlage 
  • Formularbefüllung ausgewählter Depotstellen
  • Elektronische Signatur 
  • Ablage der Dokumente  mit eindeutiger ID in Dokubox
  • Regelmäßige Überprüfung des Kundenprofils
Online-Depotverwaltung
  • Online Depotverwaltung
  • Konsolidierung aller Wertpapierbestände unabhängig von der Depotlagerstelle
  • Depotübersichten, Transaktionslisten
  • Musterdepots
  • Kundenberichtswesen
  • Limiterstellung / Verlustschwellenüberwachung
  • Dokubox zur Übermittlung und Ablage von Dokumenten
  • Endkundenzugang
  • Einbindung des zentralen Dashboards  in hauseigene Systeme
  • Rechtegesteuerte Freischaltung  zur Einsicht der Vermittler bzw. Kundenbestände
  • Depotanalyse
  • Wertpapierdatenbank
  • Performanceberechnungen (FiFo, Durchschnittsmethode, MWR, TWR, modified dietz)
  • Assetklassenüberwachung, Ordergenerierung ab 03/2018
  • Responsive Design (Tablets und Mobile)
  • Erstellung eigener Benchmarks
  • Mehrsprachenfähig
  • Mehrwährungsreporting
  • Honierungsmodul ab 07/2018
Digitalisierung des Vertriebskontrollings
  • Service für Vertriebscontrolling
  • Einbindung des zentralen Dashboards  in hauseigene Systeme
  • Hierarchischer Aufbau der Vertriebsstruktur
    • Agenturen
    • Zuordnung der Agenturen oder Makler zum Vertriebsbetreuer
    • Abbildung aller Strukturen inkl. Kundenzuordnung
  • Rechtegesteuerte Freischaltung  zur Einsicht der Vermittler bzw. Kundenbestände
  • Individuelles Zentral - Vermittlerdashboard
    • Tabellarische und grafische Abbildung der zugeordneten Kundenbestände
    • Terminverwaltung (z.B. Ablauf von LV, neue Kunden, Kündigungen)
    • Auswertungen zur Entwicklung des Produktverkaufs
    • Dokubox zur Übermittlung und Ablage von Dokumenten
    • Vertriebsreporting  auf Tagesbasis  
    • Abbildung der Asset Allokation in Portfolios, Dachfonds, Fondspolicen und deren Wertentwicklung
  • Vollständige Transparenz aller Fondsbestände
  • Konsolidierung aller Fondsbestände unabhängig von der Depotlagerstelle
    • Bestand nach Lagerort
    • Bestand nach Produktgesellschaft
    • Bestand nach Produkt
    • uvm. 
Digitale Portfolioüberwachung
  • Seamless Einbindung in die existierende Systemlandschaft 
  • Kundenanlage-Dashboards integriert in Ihr Firmenportal (Omni-Channel)
  • Kundenportfolioübersicht für Ihren Vertrieb und Backoffice
  • Verwaltung der Anlageprodukte aus der Sicht der zentralen Organisation
  • Kontrolle aller Transaktionen inkl. BPO Service
  • Einfache Freischaltung für Kunden über „single sign on“
  • Alle wichtigen Informationen rund um das Wertpapiervermögen kompakt und übersichtlich
    • Tabellarische und grafische Abbildung der Asset Allokation
    • Depotauszüge
    • Transaktionslisten
    • Wertentwicklung des Fondsbestands  (Performancerechnung)
    • Einbindung von eigenen Formularen mit Option der elektronischen Signatur
    • Chartmodul mit Vergleichsmöglichkeiten 
    • Doku-Box zum Versand und Ablage von Dokumenten
    • Kunden-Reports (Quartals- Halbjahr- oder Jahresberichte) 
    • Info-Charts über Anlagen
    • Verlustschwellenwarnungen
       
Kundenreporting

Der MyWebDepot-Vermögensausweis im Corporate Design des Finanzdienstleisters erlaubt die grafisch aufbereitete, konsolidierte Darstellung der Kundenvermögen. Der Vermögensausweis wird in der Sprache des Kunden erstellt und enthält alle gewünschten Übersichten, Details der einzelnen Positionen bis hin zu den einzelnen Transaktionen. Aufbereitete Dokumente werden ausgedruckt und /oder in einer Dokubox zur weiteren Nutzung im PDF-Format abgelegt.

  • Auswahl aus 11 unterschiedlichen Standard Berichten
  • Individuelles Reporting nach Kunden Vorgaben
  • Ex Post Gebührenberichte 
  • Auswahl der Berichtssprache (Deutsch, Englisch, Spanisch, Schweiz, weitere möglich)
  • Auswahl der Referenzwährung
  • Automatische Ablage in Kunden Dokubox oder Übermittlung an Drittsysteme 
Gezielte Transparenz für den Kunden
  • direkter Online-Kundenzugang über die Homepage der Bank / Vermögensverwalter / Berater
  • gesicherte Verbindung mittels https Zugang
  • Zugriff über PC, Tablet PC, Mobile Phone  
  • Auswertungsmöglichkeiten
  • zentrales Kundendashboard 
  • Depotübersichten
  • Buchungslisten
  • Depotanalyse
  • Performancecharts 
  • Berichtserstellung 
  • Wertpapiersuche 
  • Eigene Dokubox zur Dokumenteneinsicht und Kommunikation mit dem Berater
Honorierung / Provisionsabrechnung
  • flexible Berechnung der VV / Servicegebühren auf Basis der Depotvolumina, Performance oder als fixe Gebühr
  • individuelle Zuordnung von Abrechnungsmodellen pro Kunde oder Kundengruppen
  • Eigenständige Anlage von Honorierungsmodellen
  • Festlegung von Abrechnungsperioden oder individuelle Zeiträume
  • mit oder ohne MwSt. Ausweis (MwSt. Satz für verschiedene Länder wählbar)
  • Referenzindizes zur Performanceberechnung
  • individuelle Textgestaltung für Kundenanschreiben

«FATCA, EAR, DMIF, LSFin, LIMF, LBA... nous maîtrisons toutes ces formalités grâce au support en matière de compliance que nous fournit InCore.»

Markus Ruffner, CEO NPB Neue Privat Bank
«Nous sommes en mesure de nous consacrer pleinement à nos gestionnaires de fortune indépendants grâce aux services d’externalisation complète d’InCore.»
Markus Angst, Head Banking Aquila & Cie SA

Für welche Branchen eignet sich MyWebDepot

L’analyse de portefeuille est en priorité axée sur l’allocation et l’évolution des actifs du client. À des fins de comparaison avec la stratégie convenue et le portefeuille effectivement constitué, il est possible d’affecter une stratégie de placement, des portefeuilles modèles et des indices de référence individuels aux différents portefeuilles de clients. La performance indiquée est calculée selon la méthode MWR ou TWR et peut être documentée à l’aide d’un historique de succès portant sur une période au choix. Les actifs sous gestion sont consultables en un coup d’œil et peuvent être affichés dans une vue consolidée par prestataire de services financiers, distributeur, client, famille, société, dépositaire et dépôt. De nombreuses autres évaluations sont également disponibles: aperçus individuels, positions, caractéristiques de la transaction sous-jacente, etc.

Le module de conseil de MyWebDepot inclut un processus efficace pour le pilotage de l’intégration de nouveaux clients.

  • Le processus d’accompagnement englobe l’enregistrement des données du client et de toutes les informations requises pour déterminer son profil de risque. Le processus d’ouverture peut être intégré à un système core banking pour que l’intégration du client y soit aussi opérée automatiquement.
  • Il est possible de générer des propositions de placement automatiquement à l’aide d'un robo-advisor ou manuellement au moyen de listes de recommandations. Pour ce faire, le système effectue une comparaison entre le profil de risque du client et la classification de risque de l’instrument financier.
  • À l’issue du processus, les contrats et formulaires requis sont générés. Tous les critères sont adaptables aux besoins du prestataire de services financiers.
  • Le même processus conforme aux prescriptions DMIF et LSFin s’applique au conseil à la clientèle périodique.

MyWebDepot permet de gérer tous les contrats et formulaires propres ainsi que ceux des banques affiliées. Afin de simplifier le processus pour les clients et la banque, les données disponibles sont directement liées aux documents. En option, il est également possible d’apposer une signature électronique sur les documents. Les documents ainsi sauvegardés dans MyWebDepot sont à tout moment consultables par le gestionnaire de fortune et, en option, directement par le client.

L’allocation d’actifs intégrée permet de déterminer des valeurs cibles et des seuils de tolérance par catégorie d’investissement et devise. Une allocation d’actifs standardisée ou personnalisée peut être affectée au portefeuille. Les déviations du modèle liées à des fluctuations des marchés ou à des changements de stratégie sont automatiquement évaluées, donnant au gestionnaire de fortune la possibilité d’intervenir de manière ciblée.

Le justificatif de fortune MyWebDepot portant le logo du prestataire de services financiers permet une représentation graphique et consolidée des actifs du client. Il est établi dans la langue du client et contient tous les aperçus souhaités, des détails des positions individuelles jusqu’aux différentes transactions. Les documents préparés sont imprimés et/ou stockés dans une «boîte à documents» en vue de leur utilisation ultérieure au format PDF.

Pour l’exploitation quotidienne, SOBACO propose une préparation journalière des données commerciales. À cet effet, des interfaces vers plus de 60 banques sont automatiquement établies, contrôlées et, le cas échéant, complétées. Les données d’autres banques peuvent également être enregistrées manuellement. Les positions en titres, devises et liquidités dans MyWebDepot sont chaque jour réévaluées sur la base des cours actuels.

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